국내상장 미국 월배당 ETF 비용 순위

ETF는 자산운용사에서 만들고 증권사에서 판매하는 상품이다.

자산운용사에서는 ETF를 관리하는 비용이 발생하게 된다.

ETF의 비용은 크게 세 가지로 나누어 볼 수 있다.

 

국내상장 미국 월배당 ETF의 총보수와 수익률을 알아보자

 

• 총보수 : 운용사에서 가져가는 수익 (네이버증권 화면에서 펀드보수)
• 기타비용 : S&P500 등의 지수사용료, 펀드결제수수료, 해외거래비용, 회계감사비용 등
• 매매중개수수료 : 운용사가 괴리율을 관리하는데 드는 비용

 

네이버 증권에서 펀드보수가 총보수다

 

총보수는 고정된 비용이다. 

기타비용과 매매중개수수료는 변동비용이다. 그래서 매달 총비용이 바뀌게 되는 것이다.

 

ETF 비용은 언제 낼까?

일반 개별 주식과 다르게 ETF는 모든 비용이 일단위로 계산되어 ETF 가격에 반영되어 있다. 
만약 연간 총비용이 1%인 ETF의 기초자산이 연간 10% 올랐다면, ETF는 9% 오른 것으로 보이게 된다.
매일 거래를 할 때는 1%를 365일로 나눈 하루치에 해당하는 0.0027%의 비용이 가격에 녹아있게 된다.
만일 기초자산의 가격이 오르지 않는다면 매일 발생하는 비용만큼 ETF 가격이 하락하게 될 것이다.

 

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ETF 총비용 확인 팁 

ETFCHECK 사이트에 가면 총보수 + 기타비용 + 매매중개수수료를 모두 합한 총비용을 쉽게 확인할 수 있다.

 

ETFCHECK 사에트에서 ETF의 총비용을 쉽게 확인 할 수 있다

* 총보수비용비율 (TER : Total Expense Ratio) : (총보수 + 기타비용) / 순자산

* 총비용률 : TER + 매매중개수수료율

 

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금융투자협회에서도 총비용을 확인 할 수 있다.

 

금융투자협회에서 확인하기 👈

 

 

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여기서는 간단하게 총보수만 비교해 본다.

기타비용과 매매중개수수료를 감안하면 비용 순위가 바뀔 수 있다.

국내 상장 미국 월배당 ETF의 총보수 순위는 다음과 같다.

 

• ACE 미국배당다우존스 402970 (0.01%)
• SOL 미국배당다우존스 446720 (0.01%)
• TIGER 미국배당다우존스 458730 (0.01%)
• SOL 미국S&P500 433330 (0.05%)
• SOL 미국배당다우존스(H) 452360 (0.05%)
• ACE 미국30년국채액티브(H) 453850 (0.05%)

더 많은 미국 월배당 ETF 총보수는 글 하단 리스트 참고.

 

 장기 투자를 계획한다면 총보수를 따져보자

아래 차트에서 왼쪽은 미국의 SCHD와 유사한 국내상장 미국 ETF라고 할 수 있다. 당장의 현금흐름은 적더라도 장기적으로 높은 성장성을 추구한다면 왼쪽의 ETF에 관심을 가져보자. ACE 미국배당다우존스는 0.01%의 파격적인 총보수를 제시하고 있다. 

오른쪽에 몰려있는 ETF는 미국의 JEPI와 유사한 ETF라고 할 수 있다. 배당률이 높아서 당장 현금흐름이 필요한 은퇴자들에게 좋은 피난처가 될 수도 있겠다. 그러나 커버드콜 매매 전략으로 장기적인 자산의 성장은 SCHD 대비 떨어지니 투자에 참고하자. 

 

* 커버드콜 : 위험관리 전략의 하나로 콜옵션 매도를 통해 추가적인 수익을 만들고, 하락장에서는 손실을 제한하지만 상승장에서는 수익률이 떨어지게 된다.

2023년 8월의 총보수율과 수익률 (파란색 : 총보수율 / 검은색 : 수익률)

※ 2023년 8월 말 현재 'SOL 미국배당다우존스'와 'TIGER 미국배당다우존스'의 총보수는 0.01%로 키높이를 맞췄다.

 

국내상장 미국 월배당 ETF 총보수율 순위

ETF	종목코드	시가 배당률	총보수
ACE 미국배당다우존스 홈페이지 네이버	402970	3.37%	0.01%
SOL 미국배당다우존스 홈페이지 네이버	446720	4.04%	0.01%
TIGER 미국배당다우존스 홈페이지 네이버	458730	3.47%	0.01%
SOL 미국S&P500 홈페이지 네이버	433330	1.27%	0.05%
SOL 미국배당다우존스(H) 홈페이지 네이버	452360	3.60%	0.05%
ACE 미국30년국채액티브(H) 홈페이지 네이버	453850	3.85%	0.05%
TIGER 미국S&P500배당귀족 홈페이지 네이버	429000	1.70%	0.25%
TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 홈페이지 네이버	441680	12.04%	0.37%
TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 홈페이지 네이버	458750	6.52%	0.39%
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 홈페이지 네이버	458760	10.47%	0.39%
KBSTAR 200고배당커버드콜ATM 홈페이지 네이버	290080	8.69%	0.40%
KODEX 미국배당프리미엄액티브 홈페이지 네이버	441640	6.36%	0.43%

 

주의할 점
월배당 ETF의 수익률은 현재 주가 기준이다.
만약, 해당 월배당 ETF의 주가가 떨어진다면 배당금은 비슷해도 배당률은 높아 보일 것이고 원금의 시세차익은 떨어질 것이다. 

* 배당률 = 배당금 / 주가

주가가 오른다면 배당금은 비슷해도 배당률은 낮아 보이게 되고 원금의 시세차익은 커질 것이다. 
따라서 주가가 크게 하락하여 바닥권을 형성하고 있을 때 분할 매수를 한다면 월배당금을 받으면서 향후 주가가 오를 때 원금의 시세차익도 노려볼 수 있으므로 월배당 ETF의 효율이 극대화될 것이다.
그러나 일반 투자자는 이 시점을 정확히 알 수 없으므로 매크로 경제 상황을 주시하면서 분할 매수로 모아 가는 것을 추천한다.
자산시장이 침체기에 접어들고 경기 부양을 위해 금리가 낮아진다면 배당주를 매수할 투자 적기이다.

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